Giao dịch tiền số P2P, nhiều người bị khóa, phong tỏa tài khoản ngân hàng từ giữa tháng 10/2026

Từ giữa tháng 10/2026, cơ quan chức năng và các đơn vị trong ngành ngân hàng ghi nhận nhiều trường hợp người dân bị khóa hoặc phong tỏa tài khoản ngân hàng sau khi mua bán tài sản mã hóa, theo VietNamNet.

Theo Cục An ninh mạng (Bộ Công an), phần lớn các trường hợp này gắn với những lệnh P2P mà dòng tiền nhận về bắt nguồn từ tài khoản nằm trong danh sách đen bị nghi rửa tiền, hoặc là tài sản do tội phạm lừa đảo chiếm đoạt. Người nhận tiền vì thế có thể bị rà soát và bị phong tỏa tài khoản theo yêu cầu của cơ quan có thẩm quyền.

Cơ quan này chỉ ra rủi ro đặc thù của P2P: việc trao đổi tài sản mã hóa như USDT, BTC trên sàn diễn ra hoàn toàn thật, nhưng khoản tiền VND người bán nhận vào tài khoản ngân hàng vẫn có thể dính đến lừa đảo hoặc hành vi phạm pháp. Không ít nhà đầu tư dù giao dịch có thật vẫn gặp rắc rối pháp lý và chưa mở lại được tài khoản sau nhiều lần làm việc với ngân hàng.

Trước tình hình đó, một số người tính chuyển sang giao dịch OTC, tức hai bên trực tiếp thỏa thuận giá, số lượng và cách thanh toán thay vì khớp lệnh trên sổ lệnh công khai của sàn, theo VnExpress. Chẳng hạn, hai bên gặp nhau, người mua chuyển tiền qua ngân hàng cho người bán, còn người bán chuyển Bitcoin hoặc USDT vào ví của người mua.

Theo các chuyên gia được VnExpress dẫn lời, OTC giải quyết được một số bất tiện của P2P nhưng nhà đầu tư vẫn có thể vướng rủi ro về nguồn tiền và phải giải trình khi cần thiết. Việt Nam hiện chưa có sàn giao dịch tài sản số nên nhiều người vẫn giao dịch trên các sàn quốc tế như Binance và OKX.