Mua bán, cho thuê tài khoản thanh toán có thể bị phạt tới 200 triệu đồng

Người có hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, hoặc mua bán thông tin tài khoản thanh toán, có thể bị xử phạt hành chính ở mức 100 triệu đồng đến 200 triệu đồng. Mức phạt này được quy định tại Điều 30 Nghị định số 340/2025/NĐ-CP ngày 25/12/2025 của Chính phủ, theo GenK.

Tùy theo tính chất, mức độ vi phạm, người thực hiện hành vi còn có thể bị xử lý thêm bằng các hình thức khác theo pháp luật. Trường hợp tài khoản cá nhân bị dùng để nhận và chuyển những khoản tiền không rõ nguồn gốc hợp pháp, chủ tài khoản có thể bị cơ quan chức năng kiểm tra, xác minh và xử lý nghiêm.

Theo GenK, thời gian qua nhiều đối tượng đã khai thác tâm lý muốn có thêm thu nhập và hiểu biết hạn chế của một số người dân để rủ rê họ giao tài khoản ngân hàng. Những tài khoản này sau đó bị dùng vào các hoạt động như lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền, đánh bạc trực tuyến và các vi phạm pháp luật khác.

Chỉ với một khoản hoa hồng không lớn, không ít người đã trở thành khâu trung gian trong các đường dây phạm tội mà không hay biết. Việc nắm rõ quy định và không để người khác sử dụng tài khoản của mình là cách hạn chế rủi ro bị xử lý.