Cục An ninh mạng cảnh báo tài khoản ngân hàng bị phong tỏa sau giao dịch tiền mã hóa P2P

Cục An ninh mạng (Bộ Công an) vừa đưa ra cảnh báo về tình trạng nhiều tài khoản ngân hàng bị phong tỏa, khóa liên quan đến việc mua bán tài sản mã hóa, theo Soha. Từ giữa tháng 10/2026, cơ quan chức năng cùng các ngân hàng ghi nhận hàng loạt người dân rơi vào tình cảnh này.

Phần lớn các trường hợp bị phong tỏa gắn với lệnh mua bán ngang hàng (P2P). Tiền chuyển đến trong các giao dịch đó thường bắt nguồn từ tài khoản nằm trong danh sách đen bị nghi rửa tiền, hoặc là khoản tiền do tội phạm lừa đảo chiếm đoạt.

Rủi ro nằm ở chính cách P2P vận hành. Việc trao đổi USDT, BTC hay tài sản mã hóa khác trên sàn có thể diễn ra thật, nhưng khoản tiền VND mà người bán nhận về tài khoản ngân hàng lại có khả năng là tiền “bẩn”.

Cơ quan Công an nêu ví dụ: một nhà đầu tư bán USDT và nhận 100 triệu đồng qua chuyển khoản, ứng dụng sàn báo giao dịch đã hoàn tất. Tuy nhiên, nếu 100 triệu đồng này đến từ một vụ lừa đảo trực tuyến đang bị truy vết, tài khoản nhận tiền sẽ ngay lập tức bị đưa vào diện kiểm soát và phong tỏa để phục vụ điều tra.

Không ít nhà đầu tư giao dịch hoàn toàn thật vẫn gặp rắc rối pháp lý và chưa mở lại được tài khoản, dù đã nhiều lần làm việc với ngân hàng. Cảnh báo được đưa ra trong bối cảnh giao dịch tài sản mã hóa ngày càng phổ biến, kéo theo nguy cơ tài khoản bị cuốn vào các đường dây rửa tiền hoặc lừa đảo.

Thời điểm phát hành chính xác của cảnh báo chưa được xác nhận. Theo nội dung cảnh báo, người dân cần lưu ý khi thực hiện các lệnh mua bán ngang hàng để tránh bị phong tỏa tài khoản ngoài ý muốn.